Come posso gestire gli assegni post datati che incassiamo?

Incassiamo degli assegni post datati che versiamo in banca, preciso che non si tratta di assegni allo sconto. Il giorno dell'incasso vengono portati in banca la quale li accredita nel giorno indicato nell'assegno più 5 giorni di valuta. La banca semplicemente custodisce gli assegni post datati in cassaforte e li mette all'incasso alla data di scadenza.
Quando noi li portiamo in banca escono dalla cassa ma effettivamte non vengono accreditati in banca, quindi per gestirli dovrei creare delle casse transitorie bancax assegni post datati e bancay assegni assegni post datati dove vanno inseriti gli assegni che escono dalla cassa, i quali vengono spostati nelle casse banche quando effettivamente vengono accreditati.
Come posso fare?
Oppure ditemi quale sarebbe la soluzione ideale.
Grazie.
Cordiali saluti
Cristina